第一点：何时何日报告大额交易报告几次，是否包括日累计这种情形，当天报告大额交易报告几次,是否包括月累计，年累计。当天提交可疑报告多少次，累计金额多少，涉案判断类型几次，该网点判断错误多少次，提交多少次。

　　第二点：银行都有反洗钱监测系统，银行发现可疑交易、大额交易时，银行有权对可疑交易账户进行风控冻结然后上报给监管部门,但银行没有对可疑交易账户进行风控冻结，没有及时上报给监管部门，导至受害者的钱被转走后才上报给监管部门，银行对判断错误大额交易可疑交易导致受害人的钱被转走。银行对判断错误大额交易可疑交易是否构成违规，不构成违规的依据，如果构成违规为什么不处罚。

　　第三点：在转账交易环节银行必要查看帐户资金是否存在集中转入、分散转出，或分散转入、集中转出现象；银行有权对可疑交易账户进行风控冻结然后上报给监管部门,但银行没有对可疑交易账户进行风控冻结，没有及时上报给监管部门，导至受害者的钱被转走后才上报给监管部门，银行对判断错误大额交易可疑交易导致受害人的钱被转走。

　　第四点：可从资金流向的地区特性进行识别，特别要注意那些意图规避限额交易的转账行为；如果从交易笔数来看，短期内明显增多或帐户不留余额者，银行都应该合理关注。银行有权对可疑交易账户进行风控冻结然后上报给监管部门,但银行没有对可疑交易账户进行风控冻结，没有及时上报给监管部门，导至受害者的钱被转走后才上报给监管部门，银行对判断错误大额交易、可疑交易导致受害人的钱被转走。

　　第五点：资金过渡明显、夜间交易频繁、经营异常的可疑账户；长期休眠账户。银行有权对可疑交易账户进行风控冻结然后上报给监管部门,但银行没有对可疑交易账户进行风控冻结，没有及时上报给监管部门，导至受害者的钱被转走后才上报给监管部门，银行对判断错误大额交易可疑交易导致受害人的钱被转走。

　　第六点：至于长期未使用帐户，却突然间发生频繁或大额交易，或不同主体帐户却使用同一IP或MAC地址，甚至IP地址涉及境外地区时，银行都应高度关注洗钱风险。最后，银行要特别注意取现交易环节中，须监测银行卡在境外取现的频率和金额，及境内同-ATM机在短时间内集中发生多张银行卡，特别是异地卡或其他银行的银行卡连续取现的可疑情况。银行有权对可疑交易账户进行风控冻结然后上报给监管部门,银行对判断错误大额交易可疑交易导致受害人的钱被转走。

　　第七点：不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。《管理办法》规定，对当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当报送大额交易报告。第八点:银行发现可疑交易时,银行没有尽职调查客户是否存在多次开销户，银行没有尽职调查客户是否存在变更联系方式或者修改密码等情况。银行没有尽职调查客户变更的手机号是否客户本人。依据:（1）《中华人民共和国反洗钱法》第二十条：金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向反洗钱信息中心报告。（2）中国人民银行《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》

　　第八条：下列支付交易属于可疑支付交易：(一)短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；

　　(十一)与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多，短期内频繁发生资金支付；